青岛虚假诉讼罪刑事律师刑事辩护民间借贷案件律师委托

虚假民间借贷诉讼的识别应结合案件诉讼背景、基础、证据、诉讼行为等综合判断

本案要旨：防范和遏制虚假民间借贷诉讼，关键在于识别、认定和制裁三个环节：首先，应结合案件的诉讼背景、诉讼基础、诉讼证据和诉讼行为四个层面，形成综合判断的规范模式；其次，强化*依职权调查并借助**鉴定等手段，构建直接针对当事人虚假诉讼行为的证据系统进行审查确证；后，加强民事制裁与《刑法修正案（九）》之虚的有效衔接，加大对虚假诉讼行为的威慑和打击力度。

债权人利用同一笔借款，制作多份债权凭证，进行

刘某系建德市职业放贷人，叶某于2015年分次向刘某借款共计6万元，双方口头约定了高息。后刘某去叶某家中催债，要求叶某父亲提供担保，双方发生争吵。刘某要求叶某再出具一张6万元借条后离开，但并未将之前的借条销毁或归还。数日后，刘某在路上撞见叶某，并扣住叶某驾驶的轿车要求以该车作为借款抵押，但因为该车并非叶某所有而作罢。刘某遂又要求叶某出具一张7.2万元的借条(包含本金6万元、利息1.2万元)。之后，刘某以三张借条共计本金20.2万元，借款均为现金交付为由，向*起诉。叶某以“只借款6万元，后续出具的两份借条均为确认和结算”为由抗辩。

建德*通知双方当事人本人到庭参加诉讼，并要求双方出具如实陈述保证书。结合当事人的陈述与*调查的情况，*认定刘某在诉讼中虚假陈述，属于妨碍民事诉讼的不诚信诉讼行为，判决叶某归还刘某借款6万元以及按照银行同期贷款利率计算的利息，并对刘某处以**拘留十日的处罚。

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在部分民间借贷纠纷中，出借人的款项可能因借贷关系涉嫌刑事犯罪而无法追回。对此，被害人首先应积极向公安机关报案，以期尽快查明案件事实，减少损失。对于同一法律事实，刑事诉讼程序正在进行中，被害人另行向*提起民事诉讼的，*应依法中止审理或驳回起诉。刑事诉讼程序已经审结且涉及追赃的，亦应等待追赃结果。在民事诉讼中，被害人应该就刑事诉讼及追赃情况如实向*陈述。本案当事人隐瞒刑事案件相关事实且虚增债权，对*作虚假陈述，属于妨碍民事诉讼的不诚信诉讼行为。*对于虚假诉讼当事人要求撤回起诉的，可以不予准许。

夫妻共同债务的认定问题

裁判依据：

《高*关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》条

夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，应当认定为夫妻共同债务。

《高*关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》*二条

夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共同债务为由主张的，*应予支持。

《高*关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》*三条

夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义**出家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共同债务为由主张的，*不予支持。但债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻共同意思表示的除外。

裁判标准：

一、所涉借款合同虽然仅有借款人个人签名，但该借款合同签订时借款人与其配偶处于夫妻关系存续期间，且有证据证明借款人配偶事后已对借款合同作出追认。该追认及对所负债务共同承担的意思表示，可通过明示或暗示的行为方式予以表达，不应当局限于借款人配偶出具书面的借款确认文件。比如，借款人配偶自愿代为偿还部分借款的，亦作为认定借款人配偶追认涉案债务并愿意共同承担的依据。

二、所涉借款合同虽然仅有借款人个人签名，但该借款合同签订时借款人与其配偶处于夫妻关系存续期间，且系为家庭日常生活需要，借款人请求由借款人及其配偶共同偿还，符合法律规定，应予支持。对于认定“家庭日常生活需要”的标准，应当结合借款金额与债务人经济能力的对比关系、借款人收到借款后的钱款去向、有无家庭日常生活需要的大额支出等情况，由审判人员作出判定。

三、所涉借款合同仅有借款人个人签名，涉案借款合同签订时借款人与其配偶虽处于夫妻关系存续期间，但涉案借款金额及用途明显**出家庭日常生活需要，且出借人并未提交充分有效的证据证明借款人将该借款用于夫妻共同生活、共同生产经营的，出借人主张涉案借款系借款人及其配偶的共同债务的，不予支持。

逾期利息约定不明确及计算复利的问题

裁判依据：

《高*关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》*二十八条

借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有**过年利率24%，重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金；**过部分的利息不能计入后期借款本金。约定的利率**过年利率24%，当事人主张**过部分的利息不能计入后期借款本金的，*应予支持。

按前款计算，借款人在借款期间届满后应当支付的本息之和，不能**过初借款本金与以初借款本金为基数，以年利率24%计算的整个借款期间的利息之和。出借人请求借款人支付**过部分的，*不予支持。

《高*关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》*二十九条

借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不**过年利率24%为限。

未约定逾期利率或者约定不明的，*可以区分不同情况处理：

（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，*应予支持；

（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，*应予支持。

裁判标准：

债权人主张逾期利息或主张按约定计算复利的，均不得**出以初借款本金为基数，以年利率24%计算的整个借款期间的利息之和。未约定逾期利率或者约定不明的，按照《高*关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》*二十九条*二款的规定处理。

偿还部分款项后，又重新出具债权凭证的情形下，本金和利息上限如何计算的问题

实践中处理民间借贷案件，往往出现借贷双方之间就借款关系存在多笔资金往来，借款期间的借款金额发生变动的情况。在这种情况下，如何认定本息和利息上限

民间借贷案中，一般保证人在主合同纠纷未经审判和仲裁前，有权行使先诉抗辩权

本案要旨：民商事活动中保证责任的实现是**债权实现的关键，是整个保证制度的核心。从责任与义务的关系角度来讲，保证责任在性质上实为法律义务；从保证责任的方式来讲，分为一般保证责任和连带保证责任。对一般保证责任承担过程中保证人先诉抗辩权的行使及限制条件的准确把握，有利于在诉讼过程中平等地保护各方当事人的诉讼。

民间借贷纠纷中涉及其他违法

周某起诉严某、晏某夫妻归还借款。晏某辩称自己和严某系假结婚，并没有真实的夫妻关系，因此也不应该承担夫妻关系存续期间严某的对外借款。严某对于双方是假结婚的说法也予以认可。经调查，严某在外多有负债，除本案以外，还有晏某的男朋友吴某的一笔大额借款且长期未还。恰好严某户口所在村面临拆迁，将得到一笔拆迁补偿款与安置房。吴某为了自己对严某的债权不落空，决定让其女朋友晏某与严某登记结婚。依据当地拆迁补偿的相关规定，以夫妻名义，每月享受拆迁补贴，并终分配获得70平方的安置房面积补偿。晏某与严某登记结婚之后，未一起生活，晏某每月领取补贴供其与吴某使用。严某在此婚姻关系存续期间对外继续举债，终导致本案诉讼的发生。

杭州中院在案件审理中发现并核实上述事实，对于严某、晏某、吴某借结婚登记骗取拆迁补偿的行为，依法移送公安机关予以处理。

在频繁的经济往来中，当事人有时会因贪图便利或疏于监管，形成已经签字或者盖章的空白纸张。在民间借贷中，常见被诉一方主张不存在借贷关系，只是曾在空白纸张上签字的抗辩。空白签章文书的流转具有巨大的法律风险，较易形成虚假诉讼，为避免陷于此种不利境地，当事人在日常生活和生产经营中，应妥善管理、谨慎签字，避免出具和流失已签章的空白纸张。同时，如出具的文书在纸面上留有大量空白页面，建议在正文后写明“此后无正文”等文字，防止他人擅自添加其他内容。

当事人以债务清算协议为依据提起民间借贷诉讼的，应当如何认定借贷事实？

答：债务清算协议，即当事人双方对一定时期以来发生的系列债权债务进行结算后所形成的协议。民间借贷纠纷中原告以借据、收据、欠条、承诺书、清算协议等为依据提起民间借贷诉讼，被告对其真实性提出抗辩，但未提交证据证实的，*应当依据查明的案件事实，全面审查清算协议是否存在瑕疵、是否存在可合理怀疑情况，在其并无瑕疵，能够反映借贷事实的情况下，可以作为认定当事人之间借贷金额的依据。